德本律师
德本律师法律网
2.nj64.com
南京德本律师电话025-84110110

非法集资入刑标准是怎样的?

随着资本市场的快速发展和社会资金的日益充裕,集资、民间借贷、私募基金、股权投资等各种形式的资金融通和流动模式不断涌现,这其中有些是法律允许的、有些是违反法律规定的, 就算是同一种模式,有些是行政认可的范畴,有些是刑事认可的范畴,那么,关于非法集资入刑标准是怎样的呢?
  在司法实践中,非法集资的主要表现形式是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
  一、非法吸收公众存款罪
  
  1、非法吸收公众存款罪法律解读
  根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第一条规定,同时有这四个行为的就是非法吸收公众存款:第一,没有经有关部门批准;第二,通过包括互联网在内的渠道向社会公开宣传; 第三,承诺在一定期限内给予回报; 第四向不特定对象融资的。但是,这一规定不仅有例外,而且有例外的例外。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第三条规定,例外就是:没有公开宣传,只向亲友和单位内部特定对象融资的,不属于非法吸收存款。例外的例外就是:明知亲友和单位内部人员向其他不特定对象融资却放任的,和为了集资把社会人员吸收为单位内部人员的,这两种情况还是属于非法吸收公众存款。
  2、非法吸收公众存款罪的“起步价”
  《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定,个人的话,集资款达到20万以上或者集资对象达到30人以上,或者造成存款人10万元以上直接损失的,就要负刑事责任了。单位的话,负刑事责任的“起步价”是集资款100万以上,集资对象150人以上; 给存款人造成50万以上损失。但是,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条,如果“造成恶劣社会影响或者其他严重后果的”,即使达不到上述标准的,也要负刑事责任。非法吸收公众存款罪的金额以集资的总额计算。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条,即使案发前后退还了集资款的,也只是作为量刑情节酌情考虑。
  二、集资诈骗罪
  
  1、集资诈骗罪法律解读
  非法占有了非法集资款就是集资诈骗。那么,什么是“非法占有”呢?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定:非法集资后,没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的;携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的; 抽逃、转移资金、隐匿的,假破产、假倒闭,或者不交待资金去向而逃避返还资金的,等等情形都算是非法占有。
  2、集资诈骗罪的起步价
  集资诈骗罪的“起步价”更低。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定,个人10万元的,单位50万以上的就要立案追诉了。因为,非法占有集资款的主观恶性更大。但是,集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定,集资诈骗只按实际骗取的金额计算,而且按发前退回被集资人的金额应予以扣除。但是,为了集资诈骗支付了广告费、中介费、回扣等等都是不能扣除的。综上所述,关于非法集资入刑标准是怎样的问题,首先要区分犯罪行为是非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪,如果是非法吸收公众存款罪,个人实施的情况下,金额20万、对象30人、损失10万以上的入刑,单位实施的情况下,金额100万、对象150人、损失50万以上的入刑,如果是集资诈骗罪,个人或单位实施的情况下,金额10万或50万以上的入刑。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系德本律师,手机:025-84110110

@德本律师简介:德本律师事务所成立于2007年,是经江苏省司法厅批准成立的合伙制律师事务所。所内专职律师实行专业化分工和资源共享,人员配置优化,法律门类齐全,能...More>>

·法律上如何认定非法经营罪
      非法经营食盐、烟草制品、电信业务、出版物等等未经许可经营专营、专卖的物品,侵犯了市场秩序,如果情节严重的话,可能构成非法经营罪。那么具体来说......


·醉酒驾驶电动车出交通事故如何处罚
      醉酒驾驶电动车出交通事故如何处罚具体要看电动车是否归属机动车类型,若未达到机动车标准,则只能以非机动车认定,醉酒驾驶非机动车目前暂无法规约......


·醉驾明天开庭深圳宣判的可能性有多大
      醉驾明天开庭深圳宣判的可能性有多大法律上没有明确规定开庭多久进行宣判,但对整个审理过程规定了明确的时限。以下是刑事案件的一审期限。《......


·一、哈尔滨结婚男方彩礼能不能返还?
      一、哈尔滨结婚男方彩礼能不能返还?最高人民法院《关于适用中华人民共和国婚姻法若干问题的解释二》第十条规定:“当事人请求返还按照习俗给付的彩......


·在我国商标撤销答辩时行政复议吗
      在我国商标撤销答辩时行政复议吗我国为了防止行政机构的工作人员滥用职权,侵害我国公民的正常合法权益,所以规定一般的行政机构作出的行政决议,公民......


·无遗嘱怎么分配遗产无遗嘱的情况下
      无遗嘱怎么分配遗产无遗嘱的情况下,要看是否有合法有效的遗赠扶养协议或者遗赠,若都不存在的话,那么死者的遗产须按法律规定的顺序进行继承。也就是......


·夫妻离婚时抚养权怎么写?
      夫妻离婚时抚养权怎么写?离婚时抚养权的归属,可以双方协商,一旦协商不成,则需由法院判决。法院判决抚养权归属,一般根据有利于子女成长原则进行:主......


·不属于犯罪中止的情况有哪些?
      不属于犯罪中止的情况有哪些?不属于犯罪中止的情况有不属于自己的意愿所导致的犯罪停止执行以及犯罪完成之后所进行的停止。根据不同的标准,可以对犯罪......


·涉外离婚子女抚养权的归属
      涉外离婚子女抚养权的归属涉外离婚后子女的抚养问题,应适用我国法律,按照我国婚姻法有关规定的精神,从切实保护子女权益,有利于子女身心健康成长......


·司法鉴定所伤残鉴定流程是怎样的?
      在法律诉讼过程中,常常会需要进行司法鉴定,当事人需要前往司法鉴定所进行伤残鉴定,得到鉴定书从而帮助案件的审理。然而,许多人不知道司法鉴定所伤......


·公司法人私自对外担保是否合法
      公司法人私自对外担保是否合法不合法,公司做担保人的规定条件《公司法》第十六条公司向其他企业投资或者为他人提供担保,依照公司章程的规定,由董事......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 德本律师 All rights reserved.
律师热线:025-84110110
025-84110110
点击这里给德本律师发消息


在线法律咨询