德本律师
德本律师法律网
2.nj64.com
南京德本律师电话025-84110110

什么是高利转贷罪、高利转贷罪的立案标准是怎样的

一、什么是高利转贷罪
  
  (一)概念
  
  高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。
  
  (二)犯罪构成
  
  1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
  
  2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
  
  3、主体要件。本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
  
  4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
  
  (三)高利转贷罪具有以下构成特征:
  
  1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度,也就是信贷资金市场秩序。
  
  2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。
  
  3、高利转贷罪的主体是一般主体,即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
  
  4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪,并且具有转贷牟利的目的。
  
  (四)刑事处罚
  
  我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
  
  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
  
  二、高利转贷罪的立案标准
  
  《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条:高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
  
  1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
  
  2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
  
  3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
  个人有高利转贷行为的时候,要求违法所得的数额达到了5万元的,那么才有可能被认定为高利转贷罪。但要是单位有这样的行为,这时候就要求违法所得数额在50万元才行。当然即使没有达到这些数额要求,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的其实也可以构成此罪。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系德本律师,手机:025-84110110

@德本律师简介:德本律师事务所成立于2007年,是经江苏省司法厅批准成立的合伙制律师事务所。所内专职律师实行专业化分工和资源共享,人员配置优化,法律门类齐全,能...More>>

·货物运输合同范本
      货物运输合同范本月结该怎么写众所周知商业贸易中合同是很关键的一个点,一份详细周到的合同可以让你后顾无忧的去生产发展。相反要是一份错误百出的......


·使用商标网查询的无效商标还能继续使用吗?
      一、使用商标网查询的无效商标还能继续使用吗?使用商标网查询的无效商标还能继续使用,但无效的注册商标在使用的过程中,是不受法律保护的。《......


·婚内男方不抚养孩子怎么办?
      夫妻双方结婚后,会生育孩子,对于孩子,父母都应该履行抚养义务。可是有的家庭里面,男方吃喝玩乐,经常到外面鬼混,也不抚养孩子,没有尽到为人父母......


·非法集资检察院批捕的法定条件是什么
      一、非法集资检察院批捕的法定条件是什么?根据刑事诉讼法和人民检察院办理刑事案件规则的规定,逮捕的条件为:1、有证据证明有犯罪事实。所谓“......


·公司倒闭法人有什么责任
      公司倒闭法人有什么责任人们对于公司倒闭法人有什么责任存在着疑惑。面对这样的问题,我们为您整理了一些相关的内容。以下就是我们为您整理的关于公司......


·对方全责逃逸的6种不认定情况是哪些
      对方全责逃逸的6种不认定情况是哪些?1、交通事故当事人对事故事实无争议,撤离现场自行协商解决,达成协议,并留下真实姓名、联系方式后,一方反悔并报......


·夫妻分居后债务要怎么认定
      夫妻分居后债务怎样认定首先,一般是较长时间、持续的分居所产生的债权债务可考虑认定为个人债权债务。若夫妻之间因小打小闹而短暂分居或时而分居时而......


·办理股权转让要公证吗2023
      办理股权转让要公证吗股权转让不是必须公证,股权转让只要是经股东会决议认可并经其他股东放弃优先权后的合法转让,与第三方签定双方间的转让合同或协......


·虐待罪的量刑标准是怎样的
      经过刑法修正案九对虐待罪的修改,如今虽然严重还是告诉的才处理,但同时也规定了一些例外的情况。而现实中,要是行为人触犯了虐待罪的话,肯定是要被......


·一般合同生效同时具备的条件?
      一般合同生效同时具备的条件有哪些一、一般合同生效同时具备的条件有哪些?(1)合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力(2)合同当事人意思......


·老年人赡养纠纷怎么处理
      老年人赡养纠纷怎么处理1、进一步发挥人民调解的作用。赡养纠纷是家庭的内部矛盾,如果严格依据法律办事的生硬判决反而可能起到适得其反的效果,更无助......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 德本律师 All rights reserved.
律师热线:025-84110110
025-84110110
点击这里给德本律师发消息


在线法律咨询