德本律师
德本律师法律网
2.nj64.com
南京德本律师电话025-84110110

众筹和非法集资的界限在哪里?

一、众筹和非法集资的界限在哪里?
  
  
  众筹是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业,没有承诺固定的回报,享受股东权利也承担股东风险,众筹进行的资本的经营,一定程度上市扩张了资本市场,股权众筹利用互联网阳光、正能量的一面投向一个实体项目,不是进行资本的经营。
  
  
  非法集资是干扰金融机构的秩序,非法集资采用采用广告、公开劝诱和变相公开发行方式,通常都是以承诺一定期限还本付息为标准,且承诺的利息往往远高于银行的利息。
  
  
  二、不合格借款人导致的非法集资风险
  
  
  监管层认为第二种可构成非法集资的情形是指,“一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。”
  
  
  这种情况下,借款人以虚假借款人名义借款,直接构成欺诈,其非法性更为明显,当同时具有非法占有目的时,就构成了刑法第192条规定的集资诈骗罪。
  
  
  三、借新还旧的非法集资风险
  
  
  监管层对这种情况的描述是,“个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。”
  
  
  庞氏骗局在我国又可称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”,就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。这种行为显然已经具有严重的社会危害性,理应受到刑事惩罚。根据平台经营者是否具有“以非法占有为目的”的主观意图,可分别按照集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
  
  
  虽然说众筹与非法集资的界限有时候难以分明,但是众筹的行为特征和非法集资存在比较大的差别,股权众筹并不以提供固定的回报为目的,会员众筹等也是以一种理性的市场优惠的方式回报,众筹通常都是经营一个实业为目的的,不是为了资本的运营而筹集资金,是一种正常的生产经营行为,大多数众筹计划是限定了募集资金的上限和人数上限的,而且规定了募集的期限,单笔募集的资金数额也是比较小的,所以其对社会的影响的广泛性上与非法集资是存在差别的。
  
  
  随着社会经济水平不断提高,公民的经济水平也是不断的提高,会有许多公民会通过购买股票或者其他投资途径来实现资本的增值,在这期间也会有不少的不法分子会利用欺骗或者隐瞒的手段进行非法集资,所以在这里也是提醒各位,一定要通过正规合法的途径来进行投资。
  
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系德本律师,手机:025-84110110

@德本律师简介:德本律师事务所成立于2007年,是经江苏省司法厅批准成立的合伙制律师事务所。所内专职律师实行专业化分工和资源共享,人员配置优化,法律门类齐全,能...More>>

·并购贷款操作的风险有哪些
      并购贷款操作的风险有哪些?并购贷款作为一种满足市场需求的新型信贷产品,目标主要是各行业的大中型企业。在目前来说,并购贷款由于本身比较复杂以及......


·释义
      释义本条是关于管理人追回财产的规定。本法第三十一条是有关人民法院受理破产申请前一年内可撤销的行为的规定;第三十二条是有关人民法院受理破产申......


·盗取信用卡信息怎么处罚
      盗取信用卡信息怎么处罚一、盗取信用卡信息怎么处罚《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》......


·采取公告送达的离婚案件,可缺席判决吗?
      采取公告送达的离婚案件,一般有两种原因:1.离婚时,因法院难以查明被告住所地,故而法官往往以公告的方式向被告送达法律文书。2.法院在认定被告......


·正常的车险可以异地购买吗?
      随着购买汽车的用户越来越多,车险也是当前很热门的话题,很多人会在价格优惠的城市买车,随即想要在买车地购买车险,那么车险可以异地购买吗?异地购......


·侵犯著作权的诉讼时效
      著作权,按我们现在来说一般都说是版权,复制别人的文章,作品等成果从而获取收益,版权人是可以通过法律途径维护自身权益的!当你打算使用别人的成果时......


·对软件著作权的限制有哪些
      对软件著作权的限制有哪些对于著作权人的权利,著作权法通常予以一定限制,以平衡著作权人的局部利益与社会的整体利益。我国对软件著作权的限制主要是......


·辩护人为被告提供哪些帮助
      一般在刑事案件中,嫌疑人、被告人或其家属都会为其委托专业的律师提供辩护,也就是我们常说的由律师来打官司。但却只有很少一部分知道,辩护人为被告......


·产期女职工的劳动保护
      女职工生育享受98天产假,其中产前可以休假15天;难产的,增加产假15天;生育多胞胎的,每多生育1个婴儿,增加产假15天。女职工怀孕未满4个月流产的......


·单位在哪些情况下可以经济性裁员
      用人单位要是经营困难,而需要改善生产经营状况、保护自己在场经济中的竞争和生存能力,此时法律允许可以进行经济性裁员。但必须在法定的情况下进行裁......


·诈骗立案侦查金额是多少
      一、诈骗立案侦查金额是多少诈骗金额达到3000元,就属于刑事犯罪,这时候,公安机关管辖,公安机关应该立案侦查。根据《最高人民法院、最高人民检......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 德本律师 All rights reserved.
律师热线:025-84110110
025-84110110
点击这里给德本律师发消息


在线法律咨询