德本律师
德本律师法律网
2.nj64.com
南京德本律师电话025-84110110

反洗钱与非法集资的概念是什么

反洗钱与非法集资的概念是什么?下面律图小编就为您详细介绍。
  
  一、反洗钱与非法集资的概念是什么?
  
  1、反洗钱
  
  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
  
  反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位,国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。
  
  2、非法集资
  
  非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
  
  为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自2011年1月4日起施行。
  
  二、洗钱罪的量刑
  
  (一)没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
  
  (二)情节严重的,没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
  
  (三)单位犯本罪,对单位处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
  
  对于洗钱行为的处罚,首先应当没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益,然后根据不同情况予以处罚。情节一般的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役。
  
  1、自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。
  
  2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
  
  本身洗钱和非法集资都是针对资金和金融秩序的一种犯罪,而反洗钱很明显和非法集资的区别在于,反洗钱就是合法的,反洗钱是国家为了预防某些经济犯罪活动,反洗钱和洗钱是相对的,而非法集资这是一种犯罪行为,涉嫌非法集资的这些犯罪嫌疑人有可能为了演掩盖犯罪目的而大肆洗钱,而国家就要利用相应的专业手段反洗钱。以上就是律图小编整理的内容。律图有在线律师,如果您有任何的疑惑,欢迎您随时咨询。
  
  遇到相关问题,欢迎联系德本律师,手机:025-84110110

@德本律师简介:德本律师事务所成立于2007年,是经江苏省司法厅批准成立的合伙制律师事务所。所内专职律师实行专业化分工和资源共享,人员配置优化,法律门类齐全,能...More>>

·一、继子女需要赡养继父母么继子女是否需要赡养继父母?
      一、继子女需要赡养继父母么继子女是否需要赡养继父母?继子女与继父母这种关系是因为父母一方死亡,生存方再婚,或因父母离婚后一方或双方再行结婚而引......


·随着互联网技术的发展,聊天的软件越来越多,现在大多数人都拥有
      随着互联网技术的发展,聊天的软件越来越多,现在大多数人都拥有了微信,但是微信的监管力度不够,不少人在微信中被骗,造成钱财的损失,您被骗以后,......


·根据相关规定如何避免医疗纠纷的发生?
      根据相关规定如何避免医疗纠纷的发生?但我们的实际生活中最近几年电视新闻经常报道一些医院和患者之间的纠纷,实际上医疗纠纷是双方都不想要发生的一......


·工伤认定外地可以做吗?
      工伤认定外地可以做吗?不可以在外地做;1.申请工伤认定必须要去工伤职工单位所在地的劳动部门。2.根据《工伤保险条例》第十八条之规定,提出......


·防范房屋买卖居间合同风险时.需要注意哪些问题
      在社会中,我们可能扮演着父母、子女、丈夫或妻子等角色,不管哪一种角色,在当今社会都面临着一个买房的问题,那买房时,特别是签订合同时,就要特别......


·法定监护人是什么意思
      对于未成年人和精神病人都是有必要设立监护人的,而这监护人又具体分为了法定监护人与指定监护人。那么您知道法定监护人是什么意思吗?担任监护人又有哪......


·2023夫妻离婚要分割哪些财产?
      夫妻离婚要分割哪些财产夫妻在离婚的时候,一般需要对共同财产作出分割,对属于个人财产的部分,不管是否离婚都是不能要求分割。因此,离婚财产分割主......


·好意施惠堵车导致他人受到损害施惠人需要承担责任吗?
      好意施惠堵车导致他人受到损害施惠人需要承担责任吗?好意施惠堵车导致他人受到损害施惠人不需要承担责任,意施惠不同于《民法通则》第九十三条规定的无......


·未成年子女抚养权的归属怎么确定
      通常在夫妻离婚的时候才会说到未成年子女的抚养权问题,此时这个问题是必须要作出处理的,否则的话夫妻也不能离婚。那么实践中抚养权的归属怎么确定呢......


·股东公司无出资拖欠货款怎么办?
      股东公司无出资拖欠货款怎么办?公司无出资拖欠货款怎么办一、限制股东权利召开股东会,若公司章程无特别规定,则股东所持表决权的半数通过,即......


·律师离婚协议的收费标准是什么
      随着社会发展程度的提高,人们的生活也越来越开放,离婚已经成为一种非常习惯的事情,甚至有很多人在结婚不久后就选择了离婚,离婚也不再像之前那样,......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 德本律师 All rights reserved.
律师热线:025-84110110
025-84110110
点击这里给德本律师发消息


在线法律咨询